ระบุเป้าหมายทางการเงิน กรอบเวลา และความรู้สึกของคุณเกี่ยวกับความเสี่ยงตัดสินใจว่าคุณต้องการใช้วิธี "ทำเอง" หรือ "จัดการให้ฉัน"เลือกประเภทบัญชีการลงทุนที่คุณจะใช้ (401(k), IRA, บัญชีนายหน้าที่ต้องเสียภาษี, บัญชีการลงทุนเพื่อการศึกษา) การลงทุน เปิดบัญชี.เลือกชุดการลงทุนที่ตรงกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และกระจายความเสี่ยง (หุ้น พันธบัตร กองทุนรวม อสังหาริมทรัพย์)